Власник сторінки
Управляющий партнер в компании SBSB и глава Fintech CEO Club International Advisers Association
Детальнее читайте в статье.
Допустим, вы хотите открыть банковский счёт. Естественно, вы доверите свои средства только надёжному банку с хорошей репутацией. Но как убедиться в правильности своего выбора и не потерять деньги?
Существует ряд
критериев, на которые в первую очередь стоит обратить внимание, когда вы
открываете счёт в иностранном банке. В SBSB мы эти критерии очень хорошо знаем
и всегда предлагаем своим клиентам только проверенные платёжные решения.
Как не попасться на
мошенников?
Компания SBSB
работает только с проверенными и надёжными банками. Наш многолетний опыт
позволил нам выделить основные критерии, на которые вам нужно обратить внимание
при открытии счёта в банка.
Итак, чтобы не
попасться на мошенников, обязательно прочитайте рекомендации:
1. "Откроем
банковский счет за 2 дня!"
Бегите далеко
от таких лозунгов и компаний. Запомните, невозможно в надёжном
учреждении открыть счет за 1 или 2 дня. Об этом говорит практика, а также
внутренние процессы банка. Открытие счёта – не самый быстрый и простой процесс,
поэтому такое заявление – обычная манипуляция.
2. Проверяйте
акционеров банка
Погуглите, кто
владельцы банка, какая у них репутация. Это можно быстро и просто узнать. Важно,
кому вы доверяете свои деньги. Владельцы банка могут быть уличены в махинациях
или другой незаконной деятельности. Высока вероятность, что вы не получите счёт
или и вовсе потеряете свои деньги.
3. Проверьте, как
давно банк/платёжная система существует. Не было ли проблем с лицензией. И была
ли она получена в целом.
Этот пункт также касается репутации банка или платёжной системы.
«Опытные» компании внушают больше доверия. Не поленитесь и внимательно
проверьте информацию об учреждении, которому хотите доверить свои средства.
4. Страна регистрации
банка/платёжного учреждения
Всем известно,
что банки «банановых республик» не очень-то надёжны в плане хранения денежных
средств. Ещё и потому, что оффшорную банковскую лицензию получить в разы проще
и дешевле, чем европейскую, например. Мы настоятельно рекомендуем обращаться к
платёжным учреждениям с европейской лицензией. Так, шансы на удачное открытие
счёта и хранение денег, будут гораздо выше.
5.
Проверяйте банки-корреспонденты
Поинтересуйтесь,
с какими банками-корреспондентами сотрудничает ваш банк. И в целом, есть ли
они. У нас был кейс, когда клиент самостоятельно открыл счёт в банке из разряда
"Откроем за 2 дня". "Банк" открыл счёт клиенту, не имея при
этом кор.счетов. Он просто делал переводы со своего счёта, открытого на
юридическое лицо в банке ЕС. Наличие корреспондентских счетов скажет вам о
репутации банка в мире финансов.
6. Валюты счета.
Работает ли банк с долларом?
Некоторые банки
при открытии счёта заявляют, что предоставляют клиентам мультивалютные счета в
USD/EUR. По факту же, с долларом практически невозможно работать, банк
блокирует платежи. Скорее всего, такой банк или платёжная система пытаются
ввести вас в заблуждение и «набить себе цену».
Где же открывать счета?
Господа, будьте
бдительны при открытии счета в банке или платёжной системе.
Это ответственный процесс, поэтому все детали нужно выяснять ещё до открытия
счёта. Иначе, может быть поздно, когда на ваши звонки и письма перестанут
отвечать.
Если вы не
хотите тратить время на проверку репутации и лицензий платёжных учреждений,
есть альтернативное решение этой проблемы. Лучше всего обратиться к
профессионалам, которые быстро подберут вам надёжное платёжное учреждение для
открытия счёта. Множество юридических компаний предоставляют качественные и оперативные услуги по подбору банков/платёжных
систем и открытию счетов.
Рубрика "Блоги читачів" є майданчиком вільної журналістики та не модерується редакцією. Користувачі самостійно завантажують свої матеріали на сайт. Редакція не поділяє позицію блогерів та не відповідає за достовірність викладених ними фактів.