продажа валюты

неправильная трактовка закона банками1

П О С Т А Н О В І 12.12.2002 N 502 Зареєстровано в Міністерстві юстиції України 14 січня 2003 р. за N 21/7342

зі змінами від 29.10.2012

відповідно до п 1.2 та 1.3

1.2. До валютно-обмінних операцій з іноземною валютою і  дорожніми та іменними чеками (далі - валютно-обмінні операції) належать:
купівля у фізичних осіб - резидентів і нерезидентів  готівкової іноземної валюти за готівкові гривні;
продаж фізичним особам-резидентам готівкової іноземної валюти  за готівкову гривню;
зворотний обмін фізичним особам-нерезидентам невикористаних  готівкових гривень на готівкову іноземну валюту;
купівля-продаж дорожніх чеків за готівкову іноземну валюту, а  також купівля-продаж дорожніх чеків за готівкові гривні;
конвертація (обмін) готівкової іноземної валюти однієї  іноземної держави на готівкову іноземну валюту іншої іноземної держави;
прийняття на інкасо банкнот іноземних держав та іменних  чеків.  

1.3. Банк (фінансова установа) має право здійснювати  операції, зазначені в абзацах третьому - шостому пункту 1.2 цієї глави, в сумі, що не дорівнює і не перевищує 150000 гривень, за умови пред'явлення документа, що посвідчує особу та підтверджує її резидентність. Працівник банку (фінансової установи) зобов'язаний зазначити у довідках та квитанціях, передбачених у главі 5 цієї Інструкції, прізвище, ім'я, по батькові (за наявності) особи, яка здійснює валютно-обмінну операцію, серію та номер паспорта (іншого документа, що посвідчує особу), дату видачі та орган, що його видав. Працівник банку (фінансової установи) зобов'язаний 
забезпечити зберігання копій сторінок документа, що посвідчує  особу та підтверджує її резидентність, які містять дані, на підставі яких здійснено ідентифікацію особи, у документах дня. Ці копії засвідчуються відбитком штампа каси банку (фінансової установи), пункту обміну валюти. Відбиток штампа обов'язково має 
містити реквізит "дата" та проставлятися таким чином, щоб його  частина розміщувалась на фотографії. { Абзац перший пункту 1.3 глави 1 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного 
банку N 349 ( z1441-12 ) від 21.08.2012 }

Банк (фінансова установа) має право здійснювати операції, зазначені в абзаці другому пункту 1.2 цієї глави, за умови пред'явлення будь-якого документа, що посвідчує особу, із зазначенням у довідках та квитанціях, передбачених у главі 5 цієї Інструкції, прізвища, імені, по батькові (за наявності) особи, яка здійснює продаж іноземної валюти. Копіювання сторінок документа, що посвідчує особу, забороняється.