Что проще заниматься бизнесом или инвестировать в акции?

В этой статье я расскажу в чем, по моему мнению, заключается суть инвестирования в акции и попытаюсь сравнить этот вид деятельности с заработком денег обычном бизнесе.

Опыт есть и в том и в другом: биржевой торговлей начал заниматься с 2006 года, профессионально увлекся этим с 2008 года. Бизнесом начал заниматься еще раньше. Сейчас специфика бизнеса - это финансовый консалтинг в области инвестирования и управления активами.

Итак, сразу хочу сказать, что биржевая торговля отличается от бизнеса тем, что здесь значительно проще научиться зарабатывать деньги, но парадокс заключается в том, что в конечном итоге эти деньги значительно тяжелее зарабатываются.  

В бизнесе процесс зарабатывания денег устроен гораздо сложнее…

Для того, чтобы добиться успеха в бизнесе нужно изучить и потом заниматься:

- Маркетингом: находить рынок реализации продуктов и услуг, изучать спрос, потребности и желания своих потенциальных клиентов;

- Рекламой: сделать так, чтобы о вас узнали, узнали о вашем продукте и о его ценности, и при этом сделать это с максимальной эффективностью, т.е. получить  максимальное соотношение прибыль/затраты на рекламу.

- Технологией: производить товар или услугу с минимальными издержками, чтобы при этом эта вещь удовлетворяла потребностям клиентов, и при этом не уступала по цене и качеству конкурентам;

- Продажи: как хорошо продавать то, что создали, знать как работать с новыми клиентами и работать с клиентами, которые у вас уже что-то купили;

- Финансовый менеджмент: понимать, где доставать дешевые финансовые ресурсы, как рационально направлять денежные потоки и эффективно повышать оборачиваемость и рентабельность капитала;

- Финансовый анализ: уметь изучать свою деятельность с позиции врача по финансовой деятельности, понимать, где могут возникнуть финансовые трудности и заранее их предотвращать, а также заботиться о том, чтобы в долгосрочной перспективе росли активы, а не пассивы компании;

К этому списку стоит еще добавить бухгалтерию и налоговый учет, а также управление человеческими ресурсами (HR) – кстати, одно из самых приоритетных направлений, когда в вашей компании начинает работать больше одного человека.

В общем, все это нужно изучать долго (средний курс MBA 1,5 - 2 года) и не лениться разбираться в этом основательно. Даже несмотря на то, что у вас может быть много денег, и вы можете под каждое направление найти высококлассного специалистов, и они  будут делать всю работу за вас. 

В любом случае вы должны понимать суть происходящих вокруг вас процессов, и то, насколько они приближают вас к поставленным заранее целям (кстати, направление планирования, контроля и отчетности также очень немаловажный вопрос). Если вы не будете стараться это изучить, то вас постоянно будут обманывать, и в итоге вы будете терять деньги. 

Для примера приведу притчу о глупом человеке: 

Нашел как-то глупый человек пещеру с сокровищами и решил схитрить, он подумал, что сам эти сокровища он не утащит, и пригласил самых сильных и крепких носильщиков, чтобы те перетаскивали сокровища из пещеры к нему домой. Каждый носильщик взял по тяжеленной корзине и понес... но, т.к. человек был глупым, он не следил за этими носильщиками, и понесли они все эти корзины с сокровищами не к нему домой, а каждый к себе домой. Когда глупый человек пришел к себе домой он был (мягко говоря) очень расстроен тем, что он остался без ничего. В итоге его глупость обхитрила его самого.

Эта участь постигает любой бизнес, если перестать его контролировать и направлять в заранее запланированное русло. Но! когда вы наладите систему, пропишите все процессы, назначите ответственных, поставите им условия и сроки, то денежный поток начнет генерироваться достаточно легко и его постоянство будет несложно поддерживать. В общем, на построение такой системы у вас может уйти от 1 года до 10-15 лет. Но в итоге вы получите отличный источник финансовой свободы (хотя риск банкротства также будет присутствовать, поэтому лучше делать не один бизнес, а несколько, либо направлять деньги в другие бизнес-направления).

Одно из таких направлений - это инвестирование в акции. Здесь научиться значительно проще, здесь не нужна ученая степень или MBA, да и высшее образования в принципе совсем не определяющий фактор (мы обучили старшеклассников, которые сейчас зарабатывают хорошие деньги, и посещают институты только потому, что этого очень хотят их родители).

Но парадокс заключается в другом: научиться просто, а в итоге стабильно зарабатывать гораздо сложнее. Причем фактор времени здесь абсолютно не определяющий: вы можете тратить целый день на биржевую торговлю и зарабатывать значительно меньшечеловека, который тратит 1 час в месяц. Тут важно другое...

Что нужно для того, чтобы добиться успеха в биржевой торговле и инвестировании в акции:

1) изучить простые и универсальные принципы, по которым двигается любой свободный рынок (неважно фондовый, товарный, валютный и т.д.), понять суть самых популярных торговых стратегий (затраты времени на это при концентрированном подходе 2-4 дня на тренинге по торговым стратегиям). Все это нужно для ответов на вопросы что покупать? когда покупать? когда продавать?

2) изучить простую математику управления рисками - это теория вероятности на самом базовом школьном уровне. Этот вопрос полностью рассматривается грамотным лектором за 2-4 часа, и понять это сможет даже школьник 8-го класса. Управление рисками позволяет ответить на вопрос: что будет с моими деньгами, если будет все плохо?

3) изучить арифметику управления капиталом - здесь совсем все просто: с помощью простых формул считаем сколько нужно покупать, когда нужно докупать, и когда нужно уменьшать размер позиции (портфеля)

4) разобраться с биржевым терминалом (это нужно, если исполнять приказы самому, а не через брокера) - это самое простое (хотя начинающие обычно думают, что это самое сложное). Здесь просто делаете конспект, в котором записываете, что-куда нажимать, чтобы получалось что нужно, повторяете 3-4 раза, и вы уже делаете это на автомате

В общем, обучение успешной биржевой торговле - это довольно простой (НО НЕ ЛЕГКИЙ!) путь, который при грамотной системе обучения с практикой и контролем (без распыления внимания на лишние и случайные детали) займет у вас 2-3 недели.

Сложности начинаются после, когда вы начинаете работать с реальными деньгами. В итоге оказывается, что совсем непросто делать те универсальные правильные вещи, которым тебя научили и которые у тебя записаны и лежат под рукой. Во время инвестирования, порой возникают такие сильные чувства и эмоции, что им бывает практически невозможно противиться, в такие моменты у вас должна быть под рукой магическая кнопка на компьютере "RESET".

И вот тут-то начинаются проблемы: когда биржевая торговля стает эмоциональной, появляется азарт, жадность и в итоге это приводит к потере денег и разочарования в этом деле. Этот путь обязательно стоит попробовать, он очень интересен и увлекателен, и в итоге вы получите столько житейской мудрости и понимания себя, что не пожалеете о потраченном времени и деньгах (разумеется при условии, если вы будете извлекать уроки из своих ошибок).

В конечном итоге успеха в биржевой торговле и инвестировании добиваются те, кто дисциплинированно действует в соответствии с базовыми принципами которым он научился, а также не дает эмоциям влиять на принимаемые решения... по сути это и есть самое сложное в это деле.

И в завершении! ВАЖНО ПОНЯТЬ: что во всех ошибках, которые привели к потере денег, виноваты мы сами и НИКТО другой. Для успешных людей как в бизнесе, так и в биржевой торговле нет слов "оправдание", "случай", "удача", "другие"  и т.д.

Есть ТОЛЬКО ТВОИ решения, и ТОЛЬКО ТЫ несешь за них ответственность. Мы и только мы виноваты в том, что мы теряем деньги на бирже (неудачные советы брокеров, крахи фондового рынка, действия других участников рынка, в конечном итоге, не имеют к этому абсолютно никакого отношения). Когда вы это осознаете, появится гораздо больше ответственности и дисциплины за принимаемые решения... Вот тут-то вы и поворачиваете на Ваш Путь успешной биржевой торговли!

С уважением, Александр Цыглин

Профессиональный инвестор,

управляющий партнер компании TFC | Финансовый консалтинг

blog.tfc.net.ua